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        当前位置:首页 > 博当电竞人民政府政府信息公开
        号: 752962659/201812-16348 信息分类: 金融市场运行
        内容分类: 市场监管、安全生产监管,其他,其他,通知,DOC 发文日期: 2018-10-29
        发布机构: 博当电竞人民政府 生成日期: 2018-10-29
        生效时间: 废止时间:
        称: 关于印发博当电竞深入开展互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作方案的通知
        号: 词:

        关于印发博当电竞深入开展互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作方案的通知

        发布日期:2018-10-29   字体:[大] [中] [小]   保护视力色:       

        乡镇各园区管委会互联网金融风险专项整治工作领导小组成员单位:

        政府同意,现将博当电竞深入开展互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作方案》印发给你们,请认真贯彻落实。

         

        博当电竞互联网金融风险专项整治工作领导小组

        县政府金融办代章)

        2018108

         

         

         

         

         

         

         

        博当电竞深入开展互联网金融(P2P网络借贷)

        风险专项整治工作方案

         

        为贯彻落实党中央、国务院省委省政府、市委市政府、博当电竞坚决打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署,进一步推动全互联网金融P2P网络借贷)风险专项整治工作,根据安徽省互联网金融风险专项整治工作领导小组《关于印发安徽省深入开展互联网(P2P网络借贷)风险专项整治工作方案的通知》(皖互金整治20181号)精神,结合我实际,制定本工作方案。

        一、总体要求

        (一)工作目标。深入推进互联网金融风险P2P网络借贷)专项整治,稳妥有序、标本兼治,聚焦风险突出领域,深入开展清理整顿,争取再用12年时间,化解存量风险,遏制增量风险,坚决守住风险底线

        (二)整治重点。持牌金融机构、不从事金融活动的企业在注册名称和经营范围中《互联网金融风险专项整治工作方案》(国办发〔201621号)中列明的金融财富管理支付16类字样的都列入本次专项整治范围。重点开展P2P网络借贷和网络小额贷款领域风险整治,清理整顿完成时间延长至20196月底前。巩固股权众筹、互联网资管、第三方支付、互联网保险、互联网金融广告等领域专项整治成果,持续开展摸排监测对发现问题的机构及时实施整治。按风险现状分三类区域推进专项整治,我为三类区域。

        (三)整治方式。在前期专项整治工作基础上,全面开展摸底排查,建立部门互通、动态更新的互联网金融机构基础台账;深入推进现场检查,查深查实机构违法违规事实,准确研判风险状况;根据机构风险等级分类实施整治,按照“关注掌握、警示教育、熔断处置、立案查处”四种形态,分别采取清理整顿措施,有效防范和化解互联网金融风险。

        二、工作机制和职责分工

        (一)工作机制。坚持并完善宿州市互联网金融风险专项整治工作方案》(宿政办201615号)明确的专项整治双牵头工作机制。在政府统一领导下,互联网金融风险专项整治工作领导小组(以下简称领导小组)负责总体推进全专项整治工作,金融管理部门派出机构与金融办共同牵头负责分领域整治,其他相关部门积极配合。领导小组办公室负责督促指导各地、各有关部门落实专项整治工作要求,协调推进各分领域专项整治工作;各分领域专项整治办公室分别负责相应领域的专项整治工作。各乡镇、园区管委会负责本行政区域内专项整治,坚持并完善“双牵头”工作机制,发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势,严格落实防控风险、防范和处置非法集资的属地责任,全面落实源头维稳措施,积极预防、全力化解、妥善处置互联网金融风险。

        (二)职责分工。各有关单位按照专项整治既定工作分工,各司其职,各负其责,协调配合,齐抓共管,合力推进。下阶段重点做好以下工作:

        政府金融办负责会同人行承担领导小组办公室职能,统筹推进各分领域专项整治;会同金融管理部门级派驻机构推动各地做好相关分领域专项整治组织实施工作牵头开展股权众筹领域专项整治牵头研究建立互联网金融监管长效机制。

        金融管理部门级派驻机构负责与政府金融办共同牵头开展专项整治工作。人行负责会同政府金融办承担领导小组办公室职能政府金融办共同牵头开展互联网金融资产管理、代币发行融资(ICO)、虚拟货币交易、互联网外汇管理等领域专项整治;根据需要组织开展相关账户查询及账户资金流向排查博当电竞银监局负责与政府金融办共同牵头开展P2P网络借贷、网络小额贷款领域专项整治保协负责配合政府金融办和保险监管部门持续开展互联网保险领域专项整治。金融管理部门派驻机构会同金融办对整治对象的业务性质进行界定,对其合法合规性进行认定,出具定性及取缔意见

        负责互联网金融领域舆情监测,对违法违规及有害信息进行清理;加强宣传引导,揭示违法犯罪活动的形式和危害对违法违规自媒体进行治理。

        公安负责指导各公安机关加大刑事打击力度,从严打击互联网金融领域涉嫌非法集资等违法犯罪活动,形成有效震慑,强化防逃、控赃、追赃、挽损工作;指导监督互联网金融机构落实网络和信息安全管理制度、措施,依法打击侵犯用户个人信息安全的违法犯罪活动;指导各公安机关会同有关部门共同做好群体性事件的预防和处置工作,维护社会稳定。

        县市场监督管理部门负责配合开展互联网金融机构摸排,提供名称和经营范围中含有金融等相关字样的企业注册信息;根据金融管理部门机构定性及处置意见,依法对违反工商和市场监管行政管理法律法规的机构和经营行为采取行政处罚措施;严把企业登记注册关;清理规范互联网金融领域广告。

        经信委负责对接省通信管理部门,配合开展互联网金融机构摸排,提供电信业务许可或备案企业中含有金融等相关字样的企业信息;根据金融管理部门机构定性及处置意见,对存在违法违规行为的机构网站和移动应用程序依法予以处置

        领导小组其他成员单位按照领导小组要求做好相关工作;加强与级部门的沟通联系,积极争取对我专项整治工作的支持;发挥专业和技术优势,指导督促各开展专项整治工作。

        乡镇、园区管委会负责本区域内专项整治工作,会同有关部门共同承担互联网金融各分领域整治任务,作为第一责任人,落实属地管理职责,负责本区域内防范和处置非法集资工作,按照源头维稳要求,妥善处置互联网金融领域不稳定问题。

        各互联网金融机构依法承担法人责任和防控风险主体责任明确机构和股东责任,主动自查自纠,配合有关部门现场检查和风险处置,按照要求实施整改,采取有效措施妥善化解风险。

        三、实施步骤和重点工作

        按照博当电竞互联网金融风险专项整治工作方案》等工作要求,继续推进清理整顿,加快化解存量风险,对前期掌握的高风险机构,按照既定措施妥善处置。在前期工作的基础上,再开展新一轮专项整治。

        (一)动员部署阶段201810上旬完成定《博当电竞深入开展互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作方案》,布置启动下阶段整治工作。各县直有关单位、各乡镇、园区管委会按照本方案要求,结合各、各领域实际,制定或牵头领域整治工作方案,于20181010日前报领导小组办公室。各有关部门根据职责任务制定工作计划,明确具体措施。

        (二)摸底排查阶段(20181031日前完成)。1031日前,通过网上、网下两个渠道,对辖内互联网金融机构开展一次集中摸底排查,全面、真实、准确掌握机构情况。后续持续开展摸底排查一是明确摸排目标。根据领导小组办公室提供的摸排线索,重点掌握在辖内设立的分支机构(分公司、子公司、运营中心、会员加盟商等)基本情况。按照领导小组办公室制定的机构基本信息摸排表,由各地组织摸排填报。二是细化摸排方式。各地组织发动工商和市场监管、城管、行政执法、街道社区、小区和楼宇物业等多方面力量,清查市区、商业区、大型写字楼、连片门面房内涉嫌从事金融业务的机构,以及沿街布放、在小区、商场、车站、码头等人流密集地点发放有关“投资”“理财”类广告的机构,确保摸底排查全覆盖、无盲区、无死角。对排查现场发现的无证经营、超范围经营、违反广告法等行为,由工商和市场监管部门直接列为清理整顿对象,并立即依法采取限制业务或责令停业等行政措施予以查处。三是建立机构台账。各地对摸底排查发现的互联网金融机构,收集汇总机构有关信息,分机构逐一建立企业台账,于1015领导小组办公室并持续完善更新领导小组办公室统一上报至领导小组办公室

        (三)现场检查阶段201812月底前完成总结前期现场检查工作经验,根据分领域整治办公室制定的现场检查工作指引,进一步充实检查力量、明确检查标准、完善检查程序,对本地台账内机构开展全覆盖现场检查。一是在本地注册的总部型机构。要查清违法违规事实,查清是否全面落实整改要求、存量违法违规业务是否化解为零,严防伪造数据、蒙混过关。现场检查结束后出具整改通知书,并在指定官方网站公开披露。二是外省外市在本地设立的分支机构。查清与总部的合作关系、业务模式、在本地投资者人数、涉及金额以及广告宣传、业务营销等情况,归口汇总充实台账,经领导小组办公室通报其总部所在地。

        (四)清理整顿阶段(20194月底前)。根据领导小组办公室提供的机构风险等级,按照“关注掌握、警示教育、熔断处置、立案查处”四种形态实施清理整顿。一是关注掌握。台账内机构全部纳入关注掌握范围。各地整治办监督机构根据现场检查整改通知书制定整改计划并限期整改,要求股东对未按期整改情形作出无风险退出保证各地工商和市场监管、通信、人民银行等部门综合运用企业信用信息公示、互联网行业管理、账户查询及账户资金流向排查等手段,加强监督管理和风险监测。二是警示教育。对违规事项较多、整改不力、有兑付风险的机构开展警示教育。各地整治办对机构和主要股东进行约谈,要求机构制定违规业务退出计划和风险处置方案,明确股东连带责任,并监督实施。公安机关及时跟进掌握情况。三是熔断处置。对违规情节严重、难以完成整改、大量项目逾期兑付、投资人持续投诉举报的高风险机构实施熔断处置。由金融办和金融管理部门级派驻机构联合出具定性及取缔意见,通报有关部门,市场监管部门依法吊销营业执照,电信主管部门依法处置网站和移动应用程序,金融部门停止提供金融服务。各地要监督机构立即停止新增业务,及时处置资产,有序清偿返还,渐次消除风险。人民银行博当电竞支行密切监测账户资金,公安部门介入管控实际控制人、高管人员,防止资金抽逃、人员逃匿。四是立案查处。以犯罪为目的,恶意退出经营、假退出真跑路、抽逃资金等性质恶劣的机构,由领导小组办公室及时移交线索,公安机关立案查处。在政府统一领导下,在处置非法集资工作框架内,有关部门各司其职,按照“三统两分”原则,扎实做好打击处理、追赃挽损、维稳等工作,从严打击非法金融活动,对违法违规活动形成有效震慑。对各部门清理整顿工作中难以认定评估的事项,由各部门领导小组提出初步意见后,统一提交领导小组办公室研究处置。

        (五)验收总结阶段20196月底前完成继续巩固清理整顿阶段成果,深化四种形态的措施运用,确保不留死角、不流于形式。领导小组组织对各领域、各专项整治情况进行验收。各有关部门或牵头领域的整治报告,同步开展互联网金融监管长效机制研究,提出有关工作建议,一并于2019520日前报送领导小组办公室。领导小组办公室汇总形成专项整治报告,提出有关监管长效机制工作建议,经领导小组审定后报互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室,同步做好对我的验收工作。

        四、配套措施

        (一)严格管控增量风险。专项整治期间,非持牌金融机构、不从事金融活动的企业,在注册名称和经营范围中,不得使用《互联网金融风险专项整治工作方案》(国办发〔201621号)中列明的金融财富管理支付16类字样。对拟从事互联网金融业务的企业,未取得准入许可,不予电信业务许可或备案、不银行开户、不予提供支付结算。专项整治期间,一律不新设P2P网络借贷等互联网金融机构。及时管控和化解新冒头风险,对新形态的非法金融活动实现快速定性,露头就打,打小打早,将其消灭在萌芽状态。各有关部门要切实加强对区块链、数字资产“产业园”等招商引资项目的甄别认定,避免不法分子假借相关创新概念从事非法金融活动。

        (二)加强风险监测预警。实行重大风险事项快速报告制度,风险事项发生后,互联网金融机构应第一时间报告县金融管理部门,县金融管理部门及时处置并逐级报告。

        (三)加强宣传舆论引导。提前做好处置工作舆论风险评估,有针对性的加强宣传教育和舆论引导,及时回应业界和社会关切。完善各有关部门舆情管控联动机制,加强线上线下舆情通报,网信部门做好网络舆情监测,加大对违法违规及有害信息的清理。领导小组办公室提供素材,宣传部门、网信部门加强宣传引导,揭示互联网金融领域违法犯罪活动的形式和危害网信部门根据领导小组办公室提供的线索,对违法违规自媒体进行治理对夸大事实、进行不实报道以及对机构进行敲诈勒索的自媒体进行重点治理,严厉查处。

        (四)认真办理信访投诉。落实属地责任,加强信访投诉信息收集整理和分析研判,及时处置人民群众反映强烈的风险事件。针对互联网金融行业风险状况和机构个案风险处置情况,统一解释口径,引导群众预期,做好政策宣传、信访接待工作。将互联网金融领域涉法涉诉信访事项导入法治途径解决。领导小组办公室加强与领导小组办公室和其他地市的协调联动,妥善办理跨区域信访投诉事项。

        (五)开展失信联合惩戒。开展P2P网络借贷平台借款人逃废债信息收集,依法严厉打击借款人恶意逃废债行为。将从事非法金融活动的企业和个人,列入涉金融领域黑名单,并将失信名单当事人通过“信用中国”网站和国家企业信用信息公示系统向社会公布,开展失信联合惩戒。

        (六)加强工作衔接配合。加强专项整治阶段衔接,对于风险机构要直接采取清理整顿措施,避免拘于各阶段时间安排而贻误战机。加强清理整顿四种形态衔接,根据风险变化动态调整处置措施。各有关部门工作做好机构违法违规证据收集、固定和保全,为公安机关开展刑事惩戒奠定基础。做好专项整治与处置非法集资、打击非法证券期货活动、清理整顿各类交易场所等工作机制的衔接,将相关违法违规的机构及时移送相关打非和整顿机制进行打击取缔。专项整治不改变、不替代非法集资和非法交易场所的现行处置制度安排。

        (七)加强督查考核。将互联网金融风险专项整治纳入防范化解重大风险专项督查范围,对各有关部门工作落实情况开展集中督查,对于好的经验做法及时推广,对于工作落实不力的,查找问题、分析原因、及时纠偏。将互联网金融风险专项整治纳入对县政府目标管理考核“金融安全”指标体系。制定防范化解金融风险问责办法和互联网金融风险专项整治问责实施细则,压实各有关部门整治责任。

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